Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), para transferlerinde şeffaflığı artırmak ve kayıt dışı ekonomiyle mücadele kapsamında dikkat çeken bir düzenleme taslağı yayımladı. 1 Ocak 2026'da yürürlüğe girmesi planlanan tebliğe göre, finansal kuruluşlar aracılığıyla yapılan 200 bin TL ve üzerindeki işlemlere açıklama zorunluluğu, 2 milyon TL üzeri işlemlere beyan formu, 20 milyon TL üzerindeki işlemlerde ise fonun kaynağına ilişkin açıklama şartı getirilecek.
200 BİN TL ÜZERİ TRANSFERLERE 20 KARAKTERLİK AÇIKLAMA ŞARTI
HaberTürk’te yer alan taslak tebliğe göre, 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki nakit işlemlerde, işlem türü seçilerek en az 20 karakterlik açıklama girilmesi zorunlu hale getirilecek. "Diğer", "bireysel ödeme" gibi genel seçeneklerin tercih edilmesi durumunda detaylı açıklama yapılmadan işlem gerçekleştirilemeyecek.
2 MİLYON – 20 MİLYON TL ARASI: BEYAN FORMU DÖNEMİ
İşlem tutarı 2 milyon TL’yi aştığında, artık sadece açıklama yeterli olmayacak. Nakit İşlem Beyan Formu doldurulması zorunlu hale gelecek. Formda işlemin mahiyetine dair somut bilgi istenecek. Yine "diğer" ya da "bireysel ödeme" gibi seçenekler seçilse dahi en az 20 karakterlik detaylı açıklama verilmesi şart olacak.
20 MİLYON TL ÜZERİ: FONUN KAYNAĞI DA SORULACAK
20 milyon TL’yi aşan işlemlerde ise, beyan formuna ek olarak paranın kaynağına dair belge ve bilgiler de zorunlu olacak. Finansal kuruluşlar, işlemin sadece beyanını değil, belgelendirilmiş dayanakları ile birlikte izlemekle yükümlü olacak.
FATF STANDARTLARINA UYUM VE KAYIT DIŞILIKLA MÜCADELE VURGUSU
MASAK, bu adımı FATF (Financial Action Task Force) standartlarına uyum çerçevesinde attığını vurgularken, açıklamada amaçlarının "kayıt dışılığı önlemek, finansal sistemi korumak, suç gelirlerinin aklanmasını engellemek" olduğu belirtildi.
GÖRÜŞLER 18 AĞUSTOS’A KADAR ALINACAK
Tebliğin son halinin yayımlanması öncesinde 18 Ağustos 2025’e kadar gorus@masak.gov.tr adresine görüş ve öneri gönderilebileceği açıklandı.