Hazine ve Maliye Bakanlığının, Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) Genel Tebliği’nde yaptığı değişiklik Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe girdi. Yeni düzenlemeyle, suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesi kapsamında uzaktan kimlik tespitine ilişkin kurallar yeniden belirlendi.
TÜRK VATANDAŞI OLMAYANLAR İÇİN PASAPORTLA DOĞRULAMA
Yeni düzenlemeye göre yükümlü kuruluşlar, Türk vatandaşı olmayan gerçek kişilerin uzaktan kimlik tespitini, Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatı (ICAO) standartlarına uygun ve yakın alan iletişimi (NFC) özelliği bulunan pasaportlar üzerinden gerçekleştirebilecek.
Kimlik doğrulama işlemi, bu konuda özel eğitim almış personel tarafından görüntülü görüşme yöntemiyle yapılacak. Görüşme sırasında pasaportun elektronik yongasında bulunan bilgiler ile pasaport üzerindeki bilgiler karşılaştırılarak doğrulanacak. Doğrulamanın başarısız olması halinde uzaktan kimlik tespitiyle müşteri kabulü yapılamayacak.
GÖRÜNTÜLÜ GÖRÜŞME KAYIT ALTINA ALINACAK
Kimlik tespiti sürecinde kişinin görüntüsü ile pasaport bilgilerinin yer aldığı görüntüler kayıt altına alınacak. Böylece kimlik doğrulama işlemlerinin güvenliği artırılacak.
ADRES TEYİDİ YAPILMADAN PARA TRANSFERİ VE NAKİT ÇEKİMİ YASAK
Tebliğle getirilen en önemli değişikliklerden biri de adres doğrulaması oldu.
Uzaktan kimlik tespiti sırasında beyan edilen adresin; yerleşim yeri belgesi, son üç ay içinde düzenlenmiş elektrik, su veya doğalgaz faturası, kamu kurumu belgesi ya da ilgili ülkenin kamu veri tabanları üzerinden en geç üç ay içinde doğrulanması zorunlu olacak.
Adres teyidi tamamlanmadan hesaptan para transferi yapılmasına veya nakit çekilmesine izin verilmeyecek.
RİSKLİ ÜLKE VATANDAŞLARINA SINIRLAMA
Yeni düzenleme kapsamında yükümlü kuruluşlar, kendi risk değerlendirmelerinde riskli olarak belirledikleri ülkelerin vatandaşlarını pasaportla uzaktan kimlik tespiti yöntemiyle müşteri olarak kabul edemeyecek.
Kuruluşlar ayrıca müşteri kabul sürecine başladıktan sonra bir ay içinde oluşturdukları prosedür ve aldıkları tedbirleri MASAK’a bildirmekle yükümlü olacak.
TÜRK VATANDAŞLIĞI KAZANANLARIN BİLGİLERİ GÜNCELLENECEK
Pasaportla kimlik tespiti yapılan kişinin daha sonra Türk vatandaşlığını kazandığının veya Türkiye’de vergi mükellefi olduğunun tespit edilmesi halinde, Türkiye Cumhuriyeti kimlik kartı örneği ya da vergi kimlik numarası elektronik ortamda alınarak müşteri kayıtlarına eklenecek.
PARA TRANSFERLERİNE YENİ KURALLAR
Kimlik bilgilerinin doğrulanabilmesi için müşterinin adına kayıtlı yurt içi veya yurt dışındaki bir banka hesabından ya da banka veya kredi kartından para transferi yapılması zorunlu olacak.
Ayrıca uzaktan kimlik tespitiyle açılan hesaplara yalnızca kişinin yurt dışında kendi adına bulunan banka hesaplarından para gönderilebilecek. Bu hesaplardan yurt dışına yapılacak para transferleri de sadece yine aynı kişinin adına kayıtlı banka hesaplarına gerçekleştirilebilecek.
MASAK’A DÜZENLİ BİLDİRİM ZORUNLULUĞU
Yeni düzenleme kapsamında yükümlü kuruluşlar, pasaportla uzaktan kimlik tespiti yöntemiyle müşteri kabulüne ilişkin istatistiki bilgileri takvim yılı esas alınarak her üç aylık dönemin son ayında düzenli olarak MASAK’a bildirecek. Böylece mali suçlarla mücadelede denetim ve izleme mekanizmalarının daha etkin hale getirilmesi hedefleniyor.